L'assicurazione gestita consiste nel delegare l'amministrazione dei vostri investimenti a un'azienda o a un consulente finanziario. Questo termine compare più spesso nelle assicurazioni sulla vita, in quanto è considerato un investimento separato (buon rendimento, prodotti pensionistici, tassazione vantaggiosa, ecc.) Scoprite alcuni punti da verificare per scegliere l'offerta di assicurazione sulla vita meglio gestita.
Scegliere il megliore prezzo
Nel caso delle assicurazioni sulla vita, la scelta dell'offerta migliore si basa principalmente sul costo del servizio. La gestione dell'assicurazione è accompagnata da un costo variabile a seconda dei gestori e delle clausole di garanzia. Per stimare il costo del loro servizio, i fornitori di servizi utilizzano diversi metodi, come l'aumento delle commissioni di gestione di un' unità collegata.Il costo dipende anche dai compromessi raggiunti. A questi fattori di influenza si aggiunge il livello di prestazioni richiesto per il compito. Si noti che questi importi vengono aggiunti alle altre tariffe del vostro contratto di assicurazione sulla vita. Inoltre, è possibile che alcune entità finanziarie offrano gratuitamente servizi di gestione d'assicurazione . In questo caso, il prezzo totale di tutti i servizi.
La scelta del miglior veicolo di investimento
La scelta del' assicurazione meglio gestita dipende anche dai veicoli di investimento selezionati. In generale, la diversificazione è fondamentale nella gestione finanziaria. Infatti, consente una migliore gestione del rischio attraverso una combinazione di classi di attività, stili di gestione, settori di attività, ecc. I gestori offrono da 10 a 30 fondi d'investimento. Alcune aziede di gestione preferiscono i fondi interni, cioè i propri veicoli di investimento, anche se le loro prestazioni sono scarse. Altre società suggeriscono i classici fondi in euro, i fondi immobiliari in euro o i fondi dinamici in euro. Esistono anche fondi un'unità-collegata che prevedono l'investimento in veicoli rischiosi o sicuri. E altre aziende suggeriscono fondi per la crescita dell'euro, che si collocano tra i fondi in euro e le unità di conto. Tra tutti questi veicoli d'investimento, il meno costoso dovrebbe essere preferito. In questo modo, sarete in grado di garantire le capaticità dei vostri investimenti.
La scelta di un approccio gestionale personalizzato
È importante che ogni persona assicurata benefici di prestazioni individuali in un ambiente controllato. Servizi su misura garantiscono una migliore capacità d'investimento. Prima di presentare le prestazioni adeguate, il gestore studia l'ammontare del vostro reddito e del vostro patrimonio. Questo esame gli permette di determinare la vostra capacità di assunzione di rischi. Poi valuta i vostri vari beni immobiliari. Poi, stabilisce un piano d'azione in base ai vostri progetti e obiettivi. Ad ogni cliente viene assegnato un servizio specifico che comprende un'unica allocazione patrimoniale. Inoltre, è bene sapere che alcuni istituti bancari riservano una gestione patrimoniale personalizzata ai clienti più facoltosi. Altre società di gestione patrimoniale raggruppano ogni cliente in categorie di individui che beneficeranno di servizi specifici.
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